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中国建设银行副行长刘桂平-推进商业银行资产管理转型需要强化六大能力

作者:配资指南网
来源:http://www.66109.net
日期:2020-09-20 14:42
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中国建设银行副行长刘桂平-推进商业银行资产管理转型需要强化六大能力

  

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中国建设银行副董事长、行长刘桂平:推动商业银行资管转型需强化六大能力

 

  主要决策记者:胡琳主要决策编辑:陈星。

  经过多年的发展,中国资产管理产品的规模已经超过80万亿元,其中银行资产管理的规模超过一半。银行资产管理的高质量发展对促进整个行业的高质量发展具有重要作用。

  7月27日,中国建设银行副行长、行长刘桂平(601939)在中国财富管理50强深市论坛上表示,去年经中央审议通过的《资产管理新规定》首次系统、全面、明确界定。中国资产管理行业建立了资产管理标准和统一监管,开启了中国资产管理行业回归原点、规范发展和深度竞争的2.0时代。

  他认为,商业银行直接经营资产管理业务已有十多年的历史,取得了令人瞩目的成绩,积累了成功的经验,也积累了许多风险。灰犀牛很远,但我们不能放松警惕。

  资产管理业务的发展应实现三个协同?。

  趁热打铁需要艰苦的工作。刘桂平认为,推进商业银行资产管理业务,转型发展需要重点加强六大能力,即资产配资能力、风险管理能力、投资应急能力、渠道销售能力、协同作战能力和金融技术应用能力。

  在资产配资能力方面,在稳步推进多层次资本市场建设的背景下,我们将加强研究能力建设,培育和积累复杂金融资产的拆解和定价能力,形成可投资资产的内部评级评估,衡量各种资产类别的基本风险收益特征,了解资产类别之间的相关性,做好资产配资工作。

  在风险管理能力方面,刘桂平提到,要认真落实存量业务的整改,有序减少旧产品,稳步推进存量资产的非标准转移、回笼、处置风险资产,确保整改过程中不出现新的风险;要严格按照《新资产管理条例》的要求,规范新业务发展,建立风险管理三道防线,提高内部控制管理水平,严格管理关联交易和内部交易。

  在投资适应性方面,我们将深入研究,加强对经济周期和金融周期的认识,加强宏观经济趋势预测,根据利率、汇率和主要资产价格的变化及时调整投资策略。充分利用套期保值和套期保值策略以及各种风险缓解工具。警惕极端事件,做好压力测试和应对措施。

  就渠道销售能力而言,传统资产管理业务的主要销售渠道是银行网点柜台,主要客户是中高收入人群。在互联网时代,资产管理业务的销售渠道应该注意两个关键词——流量和渠道下沉。“我们将研究各种场景,构建资产管理渠道,并在场景流量中部署资产管理产品。渠道的下沉意味着资产管理的客户将从中高收入人群扩大到普通人群,资产管理的包容性特征将凸显。”。

  在协同作战能力方面,对于商业银行集团来说,其资产管理业务的发展应实现三个协同,即集团母子公司之间的合作、部门内部的合作和行业生态合作。通过这三个方面的合作,我们可以搭建科技共享平台,不断提高集约化水平,提升综合金融服务能力,最终实现可持续发展。

  其中,刘桂平指出,实现三者的协同作用并不容易。他表示,母行和子行不仅要实现风险隔离,还要实现业务协调,各子行要实现错位经营和互补发展。这些都需要提高整个银行集团内部的管理水平和协调能力,各子公司需要提升战略地位,不断细分市场,全面提升团队作战能力。

  在金融技术的应用能力上,金融与技术的深度融合是大势所趋。依靠先进有效的金融技术做好商业银行的资产管理业务,要充分认识传统金融与互联网产业的遗传差异,做好内生发展,加强对外合作。

  用资产管理权力服务实体经济。

  服务实体经济一直是金融服务机构的工作重点之一。实体经济健康持续繁荣和产业生命周期循环所需的金融服务,仅靠商业银行的传统信贷难以满足。资产管理行业的资本具有多元化的特征,即既可以投资于初创企业,也可以投资于成熟企业。刘桂平表示:“商业银行的资产管理业务将引导社会资金投向具有资产管理能力的国家战略性新兴产业、制造业、高科技产业、民营企业和小微企业。”。

  在帮助金融改革开放方面,刘桂平表示,中国资产管理业务前景广阔,但在经营理念、经营方式、产品设计和服务功能等方面与国际领先同行相比仍有较大差距。我们没有经历过国际竞争的大风大浪和完整经济周期的考验。我们需要并愿意加强与外资资产管理公司和专业投资领域有特色的公司的合作。外资资产管理公司的进入不仅有助于我们学习领先的投资研究方法和资产配资方法,还能开阔我们的眼界。我们将以开放的态度,在更广的范围和领域与国外先进的资产管理行业展开竞争,勇于学习,不断提高资产管理行业参与国际竞争的能力。

  此外,刘桂平表示,资产管理应逐步在多层次上发挥资本市场主要机构投资者的作用,通过债券、非标、同业、外汇等多种投资形式,成为资本市场的重要参与者和稳定者。通过资产管理领域的持续精耕细作,我们将实现连接金融机构、拓展金融业务、活跃金融市场、丰富金融工具、创新金融产品和引领金融技术的长期目标。这不仅是资产管理行业的社会责任,也是资产管理行业长期、健康、稳定发展的内在要求。

  据悉,6月3日,中国建设银行(601939)积极发起设立全资子公司建行财务管理有限公司,标志着表外业务在公司治理层面的风险完全隔离,银行资产管理公司化和专业化运营时代正式到来。

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