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网上销户真的来了!经纪人是高兴还是担心?行业是这样看的

作者:配资指南网
来源:http://www.66109.net
日期:2020-09-22 06:24
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网上销户真的来了!经纪人是高兴还是担心?行业是这样看的

  

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网上销户真来了!券商是喜是忧?业内人士这样看

 

  每个记者李艺真每个编辑杜宇。

  图片来源:照片网。

  去年9月,中国结算向券商下发的《关于进一步规范证券账户关闭业务的通知》中提到,对于异地开户和网上开户的投资者,至少应提供与开户方式一致的异地和网上关闭服务。同时指出,本规定将于2019年3月1日起实施。这个消息曾经激起千层浪,经纪人也闻到了危机感。

  既然问题已经出现,我们必须面对它。当经纪人取消符合要求的客户的在线账户时,他们会利用什么样的“谨慎机会”来留住客户?客户可以在家中“相互交流”以避免客户经理在关闭账户时面临“尴尬”吗?

  为此,《国家商报》的记者从多种渠道获取信息进行调查。

  经纪人加入了留住客户的过程。

  言归正传,据《商业日报》记者获得的华南A券商和西北B券商最新的网上销户测试流程,这两家券商最大的区别在于客户的销户权限何时开通。

  在第二次保留失败后,经纪人A为客户开设了场外账户取消权限。然而,经纪公司B总是向客户打开许可条目。如果客户点击“关闭账户”,系统将自动检查条件,并将保留链接置于后面。

  下图显示了经纪公司A根据原始单据进行的网上销户流程?。

  国家商业日报记者制图。

  经纪公司B的网上销户流程可以简单表述如下。

  1.通过应用门户预约异地销户:在预约过程中,系统会自动检测客户是否符合异地销户条件,包括:基本信息是否完整,是否开立信用账户/股票质押权/香港股票通行权等。;条件审核通过后,提交销户原因和销户方式进行转/销户;然后检查在关账条件下是否有在途业务;完全批准后提交预约申请。

  下图显示了经纪人乙账户注销的入口。

  图片来源:券商b内部测试数据截图。

  其次,在经纪后台系统收到来自客户的场外账户注销申请后,审计员或账户经理需要尝试保留该申请。同时,审计员手动审计数据。

  3.保留失败后,依次通过初审→视频见证→业务审核确认,直至销户完成。否则,你需要重新预订。

  总部设在北京的经纪公司C的内部通知文件称:“为确保分支机构保留需要关闭的客户,我公司计划采用客户致电分支机构预约关闭账户,经分支机构确认后接受客户网上关闭申请的业务模式。"。

  换句话说,异地销户要求客户直接打电话到分行预约销户。

  经纪人乙表示,不支持网上销户的投资者类型包括:机构和产品账户、无身份客户、多基金账户客户、多股东账户客户和市场基金账户客户、信用账户客户、股票质押权利客户、港股通权利客户和限制基金账户客户。

  网上销户系统取得了不同的进展。

  两天前,西部地区一家上市经纪公司的一名员工透露,他这两天一直在测试网上销户,估计这项业务将于3月份正式开始。

  今天,经纪公司A和经纪公司B的工作人员都告诉《国家商报》说,销户系统已经正式启动,流程与测试流程相同。

  沈万红源(000166)的一名工作人员告诉记者:“网上销户流程今天正式启动。”。网上销户真的来了!经纪人是高兴还是担心?行业是这样看的

  据报道,另一家中小型经纪公司的总部昨天正在进行销户测试。今天,国家商报的一名记者以一名投资者的名义打电话给经纪总部,向客服表示希望关闭账户,客服说目前流程不清楚,所以你可以先打电话给开户营业部。但是,营业部柜台人员说:“没有收到测试通知,总部也没有下发任何网上销户的正式文件。不过,据估计,大券商的业务今天已经开始了。”。

  虽然网上销户系统的进展因券商而异,但券商根据中国结算的要求推出这一业务模块势在必行。

  图片来源:照片网。

  快乐还是烦恼取决于经纪公司本身。

  从上述三家券商A、B、C的准备情况来看,网上销户流程中至少有一个程序是专门为了留住客户的。乍看之下,网上销户会导致经纪人最终发展起来的客户流失,但业内人士有不同意见。

  一家总部设在Xi的经纪公司的柜台工作人员告诉记者:“网上销户也挺好的,因为我们现在面临的问题是账户经理带来了客户,但是客户由于深度锁定,不愿意直接平仓,直接开新账户,在柜台销户非常困难。对于我们的小销售部门来说,旧的销售部门有太多的客户,很多服务都不到位。如果账户方便的话,我们的企业会觉得有很大的机会。”。

  《国家商报》记者注意到,中国结算表示,投资者对证券公司办理证券账户销户业务的投诉数量居高不下,反映出手续繁琐、处理不规范、周期长、渠道单一、收费不合理等问题。

  为了实现网上销户,西部某营业部的一位投资顾问说:“这真的会迫使员工提高服务水平。例如,几年前,我对可转换债券的投资机会持乐观态度。对于一些风险承受能力较差的空屋,我给出了谨慎的投资建议。由于所需资金一般不到5000元,空屋的价值通过一些阶段性产品报价反映出来。营销人员的商业压力相当大。现在的销户流程很简单,其他服务稍微好一点,客户很容易被抢走,竞争肯定会更加激烈。”。

  《国家商报》记者也注意到,业内上述两人的想法实际上与“财富管理”这个词有关。

  近日,中信证券(600030)、中国银河证券(601881)和兴业证券(601377)选择更名经纪业务部门。这些新名字都包含“财富管理”一词,这表明他们决心进行改革。

  一位来自华南券商总部的人士向记者透露:“一直以来,券商业务都有向财富管理转型的方向,但一些券商的发展速度更快。然而,我们的经纪业务有一个总的基础。目前,我们遵循这一战略,看看其他人先做什么。”。

  广发证券(000776)非银行团队陈辅认为,国内证券业佣金率下降趋势已成为不可逆转的趋势,业务转型已成为行业共识。这给国内券商带来的启示是,经纪业务是券商多项业务的客户载体,即使承受经营成本的压力,也必须支持经纪业务做大做强,考核指标应改为开户数和客户资产余额。财富管理是未来零售业务的转型方向。拥有经纪网络优势的券商应理顺现有投资体系,建立高质量的理财顾问网络体系,提供丰富的产品。

  也就是说,要实现网上销户,是好是坏取决于券商自身的能力,而券商业务的真正“战场”可能已经准备好了。

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